Банк на звание “Презент”

При онлайн-переводах денег с карты на карту они обнаружили, что одна из них пополняется, а с другой деньги не списываются. Такое волшебство - иначе и не назовешь - пополнило их счета на несколько десятков миллионов тенге! Но банк обнаружил эти транзакции, и теперь неудавшимся богачам предстоит иметь дело с полицией.

Это случилось в минувшем апреле. Женщина перевела со своей карты на другую принадлежащую ей же карту 100 тысяч тенге. Каковы же были ее удивление и восторг, когда она обнаружила, что карта пополнилась, а с той, с которой она делала перевод, деньги не списались! Женщина попробовала еще раз крутануть рулетку удачи - и вновь сорвала такой же джекпот.

Поддавшись азарту, она сделала огромное количество таких переводов, да еще и рассказала о “пещере сокровищ” нескольким своим знакомым - и у них тоже получился этот карточный финт. Каждый из них обогатился таким способом в среднем на 50-70 млн тенге! По словам нашего источника, на эти деньги они быстренько стали скупать себе квартиры, машины и прочие блага.

Но тут спохватился горе-банк. В столичном департаменте полиции корреспонденту “Времени” сообщили, что 17 мая в отдел полиции Алматинского района поступило заявление от директора его филиала, о чем было ходатайство - догадаться, думаю, нетрудно.

“По данному факту отделом полиции проводится досудебное расследование по статье 195 Уголовного кодекса “причинение имущественного ущерба путем обмана или злоупотребления доверием”. Полиция проводит запланированные следственные действия, направленные на всестороннее, полное и объективное исследование обстоятельств дела”, - сообщили в департаменте полиции.

Тем временем в Нацбанке в ответе на запрос “Времени” заявили, что “действующим законодательством Казахстана четко регламентирован порядок и процедуры обработки платежей и переводов денег, в связи с этим описанный случай недопустим”.

Независимый эксперт по банковским вопросам Нуржан БИЯКАЕВ, анализируя ситуацию, выразил мнение, что “сказочные” транзакции могли произойти из-за сбоя в программном обеспечении банка и/или слабой системы безопасности.

- Я также не исключаю вероятности, что была утечка данных или кто-то из банковских сотрудников “помог”, например, менеджер, который обслуживает счета, либо айтишник. Маловероятно, что все это произошло случайно, - рассуждает эксперт. - Неужели банковская служба последующего контроля ничего не заметила? Да и главбух в конце каждого дня подбивает баланс. Ведь крутились немалые деньги, тем более физических лиц. Куда смотрели менеджеры, которые ведут счета, служба безопасности? Это либо сговор, либо халатность сотрудников.

По словам Биякаева, в конце 1990-х нечто подобное произошло в тогдашнем Народном банке, айтишник которого вместе с подельниками частично изымал деньги пенсионеров. Но в то время сделать такое было гораздо проще, чем сейчас, когда государство и бизнес вливают огромные финансы в цифровизацию.

Чего теперь опасается оказавшийся в луже банк, понятно: репутационных рисков, потери клиентов и т. п. А что грозит гражданам, увлекшимся игрой с деньгами? Был ли у них преступный умысел или они наивно действовали по принципу “бесплатно дают - грех не взять”?

- Это несознательность граж­дан, поэтому расследование и проводят по уголовной статье. Представьте, у соседа открыта дверь в квартиру. Какое вы имеете право заходить туда и по нескольку раз брать продукты со стола либо что-то другое? Тут примерно такая же ситуация, - поделился мнением Нуржан Биякаев.

Мы знаем банк, в котором случилась эта история (источник на­дежный), но, не имея на руках документов, назвать его, разумеется, не можем. Если она получит продолжение, мы постараемся о ней рассказать. Особенно интересно мнение Агентства по регулированию и развитию финансового рынка...

Лэйла ТАСТАНОВА, рисунок Игоря КИЙКО, Астана