Почти 12 тысяч счетов открыли в Казахстане граждане России и Белоруссии с начала российско-украинского конфликта
С 24 февраля 2022 года в казахстанских банках было открыто 11 940 счетов для физических лиц – резидентов России и Белоруссии. Из них 10 725 счетов были открыты при личном присутствии заявителя или доверенного лица в казахстанском банке, 1 215 счетов открыты дистанционно. В итоге, общее количество граждан указанных государств, имеющих счета в банках Республики Казахстан, достигло 162 тысяч. Об этом сообщает Агентство Республики Казахстан по регулированию и развитию финансового рынка.
"В связи с публикациями в средствах массовой информации и социальных сетях сведений и материалов, свидетельствующих о якобы массовом открытии гражданами России и Белоруссии счетов в казахстанских банках, сообщаем, что прирост новых счетов юридических лиц - резидентов Российской Федерации - с начала года незначителен. С конца февраля текущего года банковские счета были открыты для 7 российских компаний, и общее количество организаций из России, имеющих счета в казахстанских банках, достигло 805. В настоящее время порядок открытия и ведения банковских счетов для всех иностранных граждан и компаний урегулирован нормами закона о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (ПОДФТ), а также регуляторными требованиями Национального Банка и Агентства", - говорится в сообщении ведомства.
В АРРФР напоминают, что согласно требованиям Национального Банка открытие счета может производиться как в офлайн режиме, так и онлайн посредством электронного заявления. При этом, независимо от способа обращения до открытия банковского счета банки обязаны проводить надлежащую проверку иностранного заявителя по стандартам KYC (Know Your Customer), установленных законом о ПОДФТ.
Так, в рамках этих требований, банки проводят идентификацию иностранного физического лица, юридического лица и его бенефициарных собственников и устанавливают предполагаемые цели и характер деловых отношений.
"Кроме того, согласно требованиям к системам управления рисками и внутреннему контролю, установленных правилами Агентства в целях управления комплаенс риском, банки обязаны проводить усиленный мониторинг операций иностранных клиентов, в том числе имеющих трансграничный характер. В рамках усиленного мониторинга для выявления подозрительных сделок и недопущения транзакций, имеющих повышенные риски, банками дополнительно анализируются источники происхождения денег клиента и юридический статус его контрагента, условия и экономический смысл проводимой операции", - отмечается в сообщении.
